Det er ikke kun butikstyverier, som butikker skal være beredte på, men også CVR-svindel. Fyns politi er blevet opmærksom på organiseret kreditbedrageri, hvor kriminelle optager kreditter i andre virksomheders navn.
Der er nok at være opmærksom på, hvis man vil holde svindlere og andre forbrydere ude af sin virksomhed og sin butik.
For mens vi alle kender til butiktyverier, og mange af os også er blevet opmærksomme på eks. fakturasvindel i kølvandet på Den Sorte Svane, så er det langt fra de eneste former for kriminalitet, der kan ramme vores virksomheder.
Hos Fyns Politi har man oplevet flere tilfælde af organiseret kreditbedrageri, hvor de kriminelle udgiver sig for at handle på vegne af virksomheder, og på den måde optage kreditter i disses navn i f.eks. byggemarkeder. Herefter bestiller de byggematerialer, værktøj og andre varer for store beløb og får dem leveret til offentlige adresser, hvorfra varerne afhentes af svindlerne og sælges videre på det sorte marked.
“Vi ved ikke præcist, hvor stort omfanget er af denne slags svindel, men vi får løbende henvendelser fra vores medlemmer, der oplever CVR-svindel på egen hånd – og det gælder både i byggebranchen og i andre brancher,” siger Henrik Lundgaard Sedenmark, fagchef for betalinger og detailhandelssikkerhed i Dansk Erhverv.
Et eksempel fra Fyn involverede jævnlige leverancer af byggematerialer til en privat parkeringsplads, hvorfra varerne blev afhentet af anonyme varebiler. Denne sag afslørede et større netværk af kriminelle, der misbrugte firmaers navne og CVR-numre til at optage kreditter på op til 500.000 kroner hos forskellige byggemarkeder.
Desværre er det ofte svært at opdage svindlen i tide, da opkrævninger og rykkere fremsendes til falske mailadresser oprettet i virksomhedernes navn.
Politiets Nationale Center for It-Kriminalitet anbefaler derfor, at byggemarkeder og andre leverandører skærper deres procedurer for salg af varer på kredit, især til nye kunder. Man bør indføre godkendelse med MitID eller MitID Erhverv ved oprettelse af større kreditter. De giver derudover følgende råd til at undgå, at falde i svindlernes fælder.
Sådan Undgår Du Kreditbedrageri
Hold øje med ordrer, der afviger fra normalen
Vær opmærksom på nye kunder eller ordrer, der afviger fra en eksisterende kundes købsmønster. Hvis ordrens indhold ikke matcher kundens virksomhed og gøremål, kan det være tegn på svindel.
Tjek leveringsadressen
Hvis kunden ønsker levering til en offentlig adresse, som en parkeringsplads eller udenfor en byggeplads, kan det være et tegn på svindel.
Tag kontakt til kunden
Verificer ordren ved at ringe til den virksomhed, der er tilknyttet CVR-nummeret. Vær opmærksom på, at svindlere kan oprette falske virksomhedshjemmesider og tilhørende mailadresser samt telefonnumre.
Indfør godkendelse med MitID
Krav om validering med MitID eller MitID Erhverv ved modtagelse af kreditordrer sikrer, at kundens identitet er kendt.